Financeiro (contas, caixa, formas de pagamento, cobrança)

Financeiro > Contas a Receber. Nova Conta: referência, categoria, valor e vencimento são obrigatórios (marcados com *); se algo impedir de salvar, o aviso aparece embaixo do próprio campo. Editar e nova conta (a receber e a pagar) seguem o visual novo, com Voltar no topo e, na edição, o Histórico de quem alterou. Para dar baixa: na linha, menu Ações > Receber. A tela de receber mostra no alto o cliente e, em cartões, o valor, o vencimento (em vermelho, com o selo Vencida, quando já passou), a referência e a data de cadastro; embaixo, valor, data do recebimento e tipo de pagamento (obrigatórios, com *) e o botão Receber. Se faltar algo, o aviso aparece embaixo do próprio campo. Recebeu errado: Reabrir. Ações também tem Enviar lembrete de cobrança por WhatsApp ou e-mail. Os cartões do topo mostram Total a Receber, Já Recebido, Vencidas (em vermelho quando há valor vencido) e Juros Recebidos. Os filtros ficam num quadro: Cliente, Tipo de pesquisa (data de cadastro, de vencimento ou de recebimento), Data inicial e final e Estado; Limpar volta à lista inteira. Clicar no nome do cliente na lista abre o cadastro dele (o Voltar de lá traz de volta à lista).

• Juros e multa calculados sozinhos na conta atrasada: com multa e juros ao mês preenchidos em Financeiro > Régua de Cobrança (não precisa ligar a régua), a tela Receber de uma conta vencida mostra, num quadro vermelho acima dos campos, os dias de atraso, a multa, os juros e já preenche o valor atualizado. Mudou a data do recebimento: a conta é refeita. Para cobrar sem juros, clique em Receber só o valor original. O que passar do valor da conta fica registrado como juros (aparece no cartão Juros Recebidos). Juros simples: % ao mês ÷ 30 por dia de atraso.

• NF-e em dinheiro ou Pix à vista já entra quitada: na nota (digitada ou faturada do pedido), a parcela em Dinheiro ou Pix com vencimento hoje nasce paga, com a data de hoje - não precisa dar baixa à mão. Exceção: Pix cobrado pelo banco (cobrança Pix gerada no pedido, ou empresa que emite a cobrança pelo banco ao faturar) fica em aberto até o banco confirmar. Boleto tem a baixa pelo banco; cartão e pagamento para outra data ficam em aberto.

• Situação de cada conta, nas duas listas (coluna Estado, logo depois do nome): selo verde = Recebido/Pago; vermelho = Vencida (a linha inteira fica tingida de vermelho); amarelo = Pendente, ainda no prazo; cinza = Renegociada (fechada por acordo - clique para abrir o acordo). Conta a pagar dividida entre unidades mostra o selo Rateada. A coluna Ações fica sempre visível na direita.

Em Receber, digite o valor que entrou. O quadro pergunta o que fazer com o restante, sem opção marcada: Lançar o restante como nova parcela (com a Nova data de vencimento, sugerida para 30 dias) ou Dar a diferença como desconto. Sem escolher, nada é gravado. Em conta vencida, a nova parcela já leva a multa e os juros do atraso até o dia do pagamento (o quadro mostra o valor). O restante vira a conta "Saldo restante da conta #...".

Quando a baixa (Pagar ou Receber) não pode ser gravada (restante sem escolha, nova parcela sem data, valor pago maior sem confirmar juros/multa), a tela volta com o que foi digitado e o cursor no Valor pago, destacado: confira o valor e salve de novo, respondendo ao quadro que aparece. Na Nova conta a pagar sem fornecedor, a tela volta ao formulário (não à lista) com o cursor no Fornecedor. Em qualquer formulário do sistema que volta com erro de validação, o primeiro campo recusado fica destacado e o aviso diz qual é.

Vencidas com juros na lista: com multa e juros na Régua de Cobrança, Contas a Receber mostra na vencida o valor original e c/ juros até hoje (também no cartão Vencidas); o painel de Inadimplência também.

Clientes > ações do cliente > Extrato do cliente. Em O que mostrar: Extrato do período (vencido, a vencer e recebido juntos, pelo vencimento), Recebimentos do período (um a um, cada um com o recibo) ou Saldo em aberto atualizado (tudo que falta, sem período). Vencidas aparecem com valor original e valor atualizado. Imprimir gera o PDF do que está na tela.

Financeiro > Contas a Pagar. Nova Conta (referência, categoria, valor e vencimento obrigatórios), com opção de Parcelar lançamento (nº de parcelas e frequência), anexos (PDF, JPG, PNG) e rateio entre unidades no DRE. Baixa: Ações > Pagar - a tela mostra o fornecedor e os mesmos cartões da tela de receber (valor, vencimento, referência e cadastro), com valor, data do pagamento, tipo de pagamento e os anexos do comprovante; desfazer: Reabrir. Os cartões do topo, os filtros e as cores da situação seguem o mesmo jeito do contas a receber. Clicar no nome do fornecedor (ou do funcionário) na lista abre o cadastro dele.

Financeiro > Caixa mostra o caixa aberto: vendas por tipo de pagamento, suprimentos, sangrias, devoluções e o resumo do fechamento. Botões: Abrir Caixa, Suprimento, Sangria, Ajuste de Caixa, Histórico e Fechar Caixa. Movimentação de Caixa mostra o fluxo.

• Como o fechamento soma (09/10/2026): o total geral e o total por forma de pagamento usam o valor final de cada venda (NF-e com o desconto); venda cancelada, rascunho e consignado não entram, e no pagamento múltiplo cada parte vai para a sua forma. Por isso a soma das formas bate com o total, e o dinheiro esperado na gaveta é o fundo de troco mais o que entrou em dinheiro. Antes, venda cancelada com dinheiro no pagamento múltiplo ainda somava e o desconto do PDV saía duas vezes.

Na empresa com filiais, quem tem locais/filiais marcados no cadastro do usuário só abre, recebe, paga, estorna ou exclui as contas a pagar e a receber, os boletos e os caixas da loja dele: na outra loja aparece acesso negado (403). A exceção é o Receber Conta do PDV: a parcela de qualquer loja pode ser paga no caixa de qualquer loja. Para liberar, o administrador marca a loja no cadastro do usuário. Usuário sem loja marcada e empresa sem filial continuam como antes.

Relatórios > Financeiro > Acerto entre Lojas (só em empresa com filiais): por período, quanto cada loja recebeu no Receber Conta do PDV de compras feitas em outra loja, com o resumo por par de lojas e a lista das parcelas (cliente, forma, operador). O dinheiro está no caixa de quem recebeu; a conta é da loja da compra.

Financeiro > Movimentação de Caixa: escolha a Data inicial e a Data final e clique em Pesquisar (sem datas, mostra do dia 1º do mês até hoje). No alto ficam os totais do período em cartões: Vendas, Frente Caixa, Contas Recebidas, Ordem de Serviço, Contas Pagas, Devoluções e o Resultado (verde quando positivo, vermelho quando negativo). Embaixo, a tabela dia a dia com o total geral no fim. Imprimir / PDF imprime só os números, sem o menu e o filtro.

Configurações > Formas de pagamento: cadastro único usado no PDV e na baixa de contas. Tipo e valor da taxa (maquininha), prazo em dias e dias das parcelas. As formas padrão do sistema não mudam nome e prazo; para escondê-las, desative.

• A tela tem duas abas: Formas de Pagamento (dinheiro, cartão, pix... com o código fiscal SAT) e Condições de Pagamento (à vista, 30 dias, parcelado...), com o filtro por nome. A situação (Ativo/Desativado), o prazo e a taxa aparecem em selos, e as ações ficam na coluna da direita.
• Forma de pagamento (com código SAT) não se exclui, só se desativa. Nas condições, o Excluir pede confirmação e não aparece nas condições padrão do sistema (à vista, 30 dias, crediário, personalizado).
• Usar TEF no caixa (desde 23/10/2026): qualquer forma pode chamar o TEF no caixa marcado para TEF (Terminais > TEF). Em No TEF, passar como: Crédito, Débito ou O gerenciador escolhe - abre o menu do gerenciador do TEF (Pix, crédito ou débito) e a venda fica gravada com o que foi passado lá. Cartão de Crédito e Cartão de Débito já vêm com o TEF marcado; desmarque se a loja usa maquininha avulsa nessa forma.
• Duas formas com o mesmo código fiscal (ex.: "PIX QRcode" pelo TEF e o Pix do banco ou da maquininha): em Nova forma, escolha o código fiscal mesmo que ele já tenha forma (aparece "já tem forma"). A nova ganha um código interno (30, 31...), aparece separada no caixa, no fechamento e nos relatórios de formas de pagamento, e sai na nota com o código fiscal escolhido (17 - Pix). A nota, o XML e a contabilidade fiscal leem esse código; na contabilidade gerencial (De/Para), mapeie a forma nova também.

Empresa nova já vem só com Dinheiro, Cartão de Crédito, Cartão de Débito, Pix, Boleto, Crediário (a prazo) e Crédito Loja (crédito do cliente) ativos. As outras (cheque, vales, depósito, duplicata, outros...) existem desativadas: para usar, ative em Configurações > Formas de pagamento.

• Carteira Digital (PicPay, saldo do Mercado Pago e parecidos): é o código 18 da SEFAZ, "Transferência bancária, Carteira Digital", e sai na nota com esse código. Empresa nova já tem, desativada; nas outras, inclua em Configurações > Formas de pagamento > Nova Forma de Pagamento, com Tipo de cadastro = Forma de pagamento e Código fiscal (SAT) = Carteira Digital. Link de pagamento pago no cartão é Cartão de Crédito; pago no Pix, é Pix.

Configurações > Categorias de contas: as categorias das contas a pagar (Despesa) e a receber (Receita), com o tipo em selo e a coluna Despesa fixa (aluguel, salários, energia - entra no rateio da formação de preço). Nova Categoria cadastra; na linha, Editar e Excluir (pede confirmação).

• Centros de custo (Configurações > Centros de custo): onde a despesa ou receita nasce (setor, obra, veículo). Com algum cadastrado, as contas ganham o campo (opcional, vem o último usado) e as listas, o filtro. Inativar tira da escolha; nada se apaga.
• Orçado x Realizado (Financeiro): o orçamento do mês por categoria ao lado do lançado (vencimento no mês). Despesa vermelha passou do orçado; aviso às segundas no resumo do gestor. Copiar do mês anterior repete o orçamento.
• Resultado por Centro (Financeiro): receitas, despesas e resultado de cada centro no período, por categoria (competência ou caixa). Venda do caixa e NF-e não têm centro: o total da empresa está no DRE.

• Financeiro > Contas bancárias lista banco, agência, conta e titular; a conta Padrão para emissão aparece em selo verde. Na linha: Editar, Integração API (quando o recurso está no plano) e Excluir no menu, com confirmação.
• Gerar boleto(s): no Contas a Receber, marque as contas e use o gerar boleto. Na tela, escolha a Conta bancária (carteira, convênio, juros e multa vêm dela) e confira cada boleto no seu quadro (cliente, valor, vencimento, nº do boleto e do documento). Para Sicredi, Caixa e Santander aparecem também Posto e Código do cliente.

Boletos Bancários, Inadimplência e Régua de Cobrança (lembretes automáticos). Uma conta pode ficar fora da régua marcando "Não incluir na régua de cobrança automática" no cadastro dela. Ao editar a conta, a caixa aparece marcada como foi salva (até 06/10/2026 ela abria sempre desmarcada, e salvar a conta a devolvia à régua - confira as contas em litígio/permuta editadas antes disso). O cliente inteiro pode ficar fora marcando Isentar de cobrança automática no cadastro dele; ao editar o cliente a caixa também aparece como foi salva (até 06/10/2026 ela abria sempre desmarcada, e salvar o cadastro tirava a isenção - confira os clientes isentos editados antes disso).

Financeiro > Inadimplência > botão Cobrança por vendedor (ou Relatórios > aba Financeiro > Cobrança por Vendedor).

• Mostra as contas a receber em aberto de cada cliente, separadas pelo vendedor do cadastro do cliente (campo Vendedor/Funcionário no cadastro do cliente). Cliente sem vendedor aparece em Sem vendedor.
• Em Quais contas, escolha Só as vencidas ou Vencidas e a vencer até a data, para o vendedor já avisar o que vence nos próximos dias.
• Cada vendedor tem o total vencido, o a vencer e o valor com multa e juros (os percentuais de Multa e juros por atraso, abaixo), com a lista dos clientes e o telefone de cada um.
• PDF: abre o relatório do vendedor (ou PDF de todos, uma página por vendedor).
• WhatsApp: manda ao vendedor um resumo e o link do PDF, que vale por 7 dias. Precisa do WhatsApp da empresa conectado. O celular vem do cadastro do funcionário e dá para trocar antes de enviar.
• E-mail: manda o PDF anexado, pelo e-mail da empresa quando ele está configurado. O e-mail vem do cadastro do funcionário e dá para trocar antes de enviar.
• Nome do cliente: no filtro, escolha como o cliente aparece - Nome fantasia, Razão social ou Razão social e nome fantasia. A tela lembra a última escolha, e o PDF, o WhatsApp e o e-mail saem do mesmo jeito. O padrão da empresa fica em Configurar emitente > aba de vendas > Nome do cliente nos relatórios. Cliente sem o nome escolhido aparece pelo outro.

Os percentuais ficam em Configurar emitente > aba Outros > Clientes e crédito: Multa por atraso (%) e Juros ao mês (%). Valem para todos os clientes da empresa e não dependem da Régua de cobrança estar no plano ou ligada; quem tem a Régua vê os mesmos números na tela dela.

• A multa é cobrada uma vez sobre o valor em aberto do título vencido; os juros são simples, por dia de atraso (o percentual do mês dividido por 30).
• Onde aparece: no Contas a Receber (valor das vencidas com encargos e a sugestão de multa e juros ao receber, refeita se a data do recebimento mudar), na Cobrança por vendedor, no extrato do cliente e na Inadimplência.
• Com 0 nos dois campos, nenhuma dessas telas soma encargos: é o caso do relatório que sai sem juros e multa.

• Boletos Bancários (Financeiro > Boletos Bancários): as três abas continuam - Boletos Pendentes (marque e clique em Gerar Remessa), Remessas Geradas e Retornos e Baixas (Importar Arquivo de Retorno). As quantidades aparecem em selos (baixados em verde, não encontrados em vermelho, revisão manual em amarelo - clique nele para ver os itens) e Ver detalhes, Baixar arquivo e Excluir ficam na coluna Ações, fixa à direita. No detalhe do retorno, a linha que precisa de revisão manual vem destacada; no detalhe da remessa, o Imprimir boleto fica na coluna Ações.
• Inadimplência: os cartões do alto (Total vencido e as faixas 1-15, 16-30, 31-60 e 60+ dias) continuam clicáveis para filtrar; o cartão escolhido fica com a borda destacada. Na lista, o maior atraso e a promessa (Aguardando/Quebrada) aparecem em selo e as ações ficam na coluna Ações, à direita: Renegociar (setas), Registrar contato (telefone) e Cobrar agora pelo WhatsApp (só com WhatsApp conectado e cliente com celular). Passe o mouse no botão para ver o nome. Clique no nome do cliente para abrir os títulos dele.
• Acordos: a situação (Em dia, Parcela atrasada, Quitado, Cancelado) aparece em selo e o Abrir fica na coluna Ações. No termo do acordo, Imprimir termo e Desfazer acordo ficam no alto; a impressão sai só com o termo.
• Régua de Cobrança: o selo Ligada/Desligada fica no alto; a etapa de cada mensagem de exemplo (Lembrete, No dia, Pendência, Cobrança formal) e a situação dos Últimos envios (Enfileirada, Sem celular, WhatsApp desconectado, Enviado, Falhou) aparecem em selos.

• Em Boletos Bancários, a aba Remessas lista os arquivos de remessa gerados para enviar ao banco; o botão de download baixa o arquivo .txt.
• O PDF do boleto e o arquivo de remessa têm nome, CPF/CNPJ e endereço dos clientes, então ficam guardados protegidos: só abrem pelo sistema, com o usuário logado na empresa dona do boleto. Um link copiado do boleto ou da remessa não abre para quem não está logado nessa empresa.
• A remessa e a emissão de boletos só aceitam boletos, contas a receber e contas bancárias da própria empresa; o sistema recusa (acesso negado) qualquer item de outra empresa.
• Para mandar o boleto ao cliente, imprima ou salve o PDF pelo sistema e envie o arquivo (ou use a cobrança com link público do banco, como a da Cora).

• Antes de mandar a primeira remessa de verdade, o Santander pede para testar o arquivo no Internet Banking Empresarial > Cobrança e Recebimentos > Teste de arquivo > Testar arquivo. Escolha o layout 240 Cobrança e envie o .txt baixado na aba Remessas Geradas (o banco aceita .txt ou .rem de até 300 KB). Nenhum boleto é registrado no teste.
• No cadastro do boleto/conta bancária: tipo CNAB 240, carteira 101 (cobrança simples rápida, boleto impresso pelo sistema) ou 201, e no Código do cliente o código do convênio/beneficiário do Santander (7 dígitos, aparece em Teste de arquivo > Como formatar > Dados do convênio). O sistema monta o código de transmissão com a agência + o convênio (ex.: agência 0190 e convênio 1234567 viram 019000001234567).
• Cada arquivo sai no lote 0001 e com número sequencial próprio da conta bancária (1ª remessa = 1, 2ª = 2...).
• Resultado Recusado ou Aceito parcialmente: abra Ver detalhes do teste, veja o campo com erro e confira o cadastro (convênio, agência, conta, carteira, endereço e CEP do cliente). Para o boleto, use Testar boleto com a linha digitável (47 números) e o código de barras (44) do PDF gerado pelo sistema.
• Marcando Gerar retorno com liquidação no teste, o banco gera um arquivo de retorno simulado (em Consultar retorno): importe-o em Retornos e Baixas para conferir a baixa. O retorno do Santander traz o nosso número com o dígito no fim, e o sistema já acha o boleto assim.

Cadastros > Contas Bancárias > Nova conta. Carteira e Convênio só são obrigatórios para boleto por remessa (CNAB); para trabalhar por API (qualquer banco: Inter, Cora, Sicoob, Sicredi, Banco do Brasil, Santander, Asaas ou só Pix no PDV) deixe a carteira em branco e salve.

• Conta salva sem carteira já abre a tela da Integração API (com o recurso no plano). Depois, ela fica no botão Integração API da lista de contas.
• Sicoob, Sicredi, Banco do Brasil e Santander por API usam o Convênio (número do cliente/beneficiário no banco): preencha esse campo no cadastro da conta. Se faltar, o sistema avisa ao emitir o boleto. Inter, Cora e Asaas não usam convênio.
• Os dados da conta (agência, conta, titular, CNPJ, endereço) continuam obrigatórios.
• Na tela Integração API, só o Client ID é obrigatório (e o Client Secret, nos bancos que usam). O certificado (.crt) e a chave (.key) são opcionais: banco que entrega só Client ID e Secret, como o Sicredi, salva sem eles. Se o seu banco forneceu esses arquivos (Inter, Cora, Sicoob, Banco do Brasil e Pix de vários bancos costumam exigir), envie-os; se faltarem, o Testar conexão avisa.
• A tela Integração API muda os nomes dos campos conforme o Banco escolhido e esconde o que ele não usa (por exemplo, Conta corrente só aparece para Inter e Sicoob).
• Sicredi: no campo Access Token (x-api-key) vai o Access Token do Portal do Desenvolvedor Sicredi (Minhas Apps › Detalhes, liberado pelo chamado de acesso) — não o Client ID do app nem o número da conta. O token de produção é diferente do de sandbox: tem que ser do mesmo ambiente escolhido na tela. No campo Código de acesso vai o código gerado no Internet Banking (Cobrança › Código de acesso), que vale 24 horas para o primeiro uso. Convênio = código do beneficiário, Agência = cooperativa, Posto em Parâmetros do banco. O boleto do Sicredi não usa conta corrente nem certificado.
• Erro do Sicredi "Access Token ... x-api-key, is invalid": o Access Token está errado ou é de outro ambiente (veja acima). Erro de código de acesso: gere outro no Internet Banking.
• Formato dos campos do Sicredi (desde 09/10/2026 conferido ao salvar): Access Token tem 36 caracteres com traços (xxxxxxxx-xxxx-xxxx-xxxx-xxxxxxxxxxxx); Código de acesso tem 64 letras e números. Se colar trocado, a tela avisa "Os campos parecem trocados" e não salva.
• Sicredi no Sandbox (testes): o Sicredi só aceita os dados de teste do manual dele; desde 09/10/2026 o sistema usa sozinho (usuário 123456789, cooperativa 6789, posto 03, beneficiário 12345). Da conta, só vale o Access Token de sandbox. Erro "recusou o código de acesso" no Sandbox era isso.
• Access Token do Sicredi com letras minúsculas: desde 09/10/2026 a tela Integração API guarda o Access Token e o código de acesso exatamente como foi copiado, mesmo com Escrever sempre em maiúsculas ligado. Antes, o token virava maiúsculas e o Sicredi recusava ("x-api-key is invalid"): se a conta foi configurada antes disso, cole o Access Token de novo e salve.
• Cooperativa do Sicredi com dígito: a cooperativa tem 4 dígitos. Se a Agência estiver cadastrada com o dígito (ex.: 2206-0), o sistema usa só a parte antes do hífen (2206) - desde 08/10/2026. Antes, o dígito ia junto e o Sicredi recusava as credenciais mesmo com o Access Token certo.
• Depois de preencher, use Salvar e testar conexão. O Client Secret / Código de acesso nunca volta a aparecer na tela, por segurança: com ele gravado, aparece "Salvo"; deixar em branco mantém o atual. Se o navegador sugerir o seu e-mail no primeiro campo, ignore: a tela não aceita e-mail ali.

Desde 09/10/2026, com mais de uma conta bancária, o orçamento e o pedido de venda dizem por qual banco o boleto sai:

• No orçamento (forma de pagamento junto das parcelas) e no pedido de venda (etapa de condições), escolha a forma Boleto e aparece o campo Banco do boleto com as contas da empresa. Em branco, vale a conta padrão.
• O pedido convertido do orçamento herda o banco; na hora de Emitir Nota Fiscal o banco aparece de novo para confirmar. As contas a receber da nota guardam o banco escolhido.
• No Contas a Receber, Boleto com Pix (banco) emite pelo banco escolhido (se ele tiver boleto por API; senão, pela conta padrão).
• Boleto já emitido no faturamento (qualquer banco com API, não só o Asaas): em Cadastros > Contas Bancárias > Integração API da conta, clique em Emitir boleto no faturamento. Ao faturar o pedido ou o orçamento, as contas de boleto já saem com o boleto emitido. Com banco escolhido no pedido, só aquele banco emite (e só se ele tiver a opção ligada); sem escolha, emite a primeira conta com a opção ligada (a padrão primeiro). Banco fora do ar não impede a nota: a conta fica com o botão de sempre.

Cadastros > Contas Bancárias > na conta Cora, botão Integração API > Banco Cora.

• No app Cora (Integrações > Integração Direta), gere o Client ID, o certificado e a chave privada e preencha na tela. A Cora não usa Client Secret nem convênio.
• Ambiente Sandbox (testes) usa o ambiente de testes da Cora; Produção emite de verdade.
• Clique em Testar conexão e depois em Registrar webhook: a Cora passa a avisar o sistema quando o boleto é pago ou cancelado, e a conta a receber é baixada sozinha (com o valor pago, juros e multa inclusos). Clicar de novo não duplica o aviso.
• O boleto sai com QR Code Pix junto; o cliente paga do jeito que preferir.
• Valor mínimo do boleto na Cora: R$ 5,00. Multa e juros vêm do cadastro da conta bancária (juros ao mês).
• Pix no PDV pela Cora: na mesma tela, ligue Usar no Pix do PDV (a chave Pix pode ficar em branco - vale a chave cadastrada no app Cora; sem chave Pix na Cora o QR não é gerado). O caixa mostra o QR e a venda só fecha quando a Cora confirma o pagamento. Pix de venda abaixo de R$ 5,00 a Cora não gera: receba de outro jeito.

Financeiro > Conciliação bancária. Traga o extrato e confira cada entrada e saída com as contas a receber e a pagar: o sistema sugere, você confirma. Nada é baixado sozinho.

• Arquivo OFX: no internet banking, exporte o extrato em OFX e importe na tela.
• Extrato direto do banco (Cora): com a integração da Cora configurada, aparece o quadro Extrato direto do banco - escolha a conta e o período (até 93 dias) e clique em Buscar extrato no banco. Não precisa de arquivo. O sistema também busca sozinho todo dia de madrugada os últimos 3 dias, e mostra o saldo informado pela Cora.
• Importar o mesmo período de novo não duplica lançamentos.
• Na tela da conta, os cartões A conciliar, Conciliados, Ignorados e Todos filtram a lista (o escolhido fica com a borda destacada). Em cada lançamento a conciliar, o botão verde ao lado da sugestão concilia com aquela conta; na coluna Ações, à direita, a lupa abre Escolher outra conta (antes era o botão "Outra conta") e o olho riscado ignora o lançamento (tarifa, transferência...). No lançamento conciliado ou ignorado, o botão amarelo Desfazer volta para pendente.

Em Financeiro > Fechamento de mês (só o administrador): depois de mandar os números ao contador, Fechar o mês. A partir daí, o que foi vendido, comprado e pago naquele mês não muda em nenhuma tela: mudar valor, cancelar ou excluir avisa "O mês ... está fechado". O caixa não trava: venda que chega do caixa offline e nota que sai da contingência continuam entrando. Para corrigir, Reabrir com a sua senha e a justificativa, que fica no Histórico; depois feche de novo.

Em Financeiro > Pix Automático (desde 28/10/2026): escolha o cliente (precisa de CPF ou CNPJ), a conta que recebe (a conta bancária com Integração API: Inter, Sicoob, Sicredi, Banco do Brasil, Itaú, Bradesco, Santander ou Caixa; Asaas e Cora ainda não oferecem), de quanto em quanto tempo e, se quiser, um valor fixo. Pedir autorização gera o código Pix Copia e Cola: Mandar envia pelo WhatsApp e o cliente cola no app do banco dele e aprova. Aprovado, cada conta a receber do cliente vai ao banco de 2 a 10 dias antes do vencimento, sai no débito da data e já fica baixada como Pix. Encerrar para os próximos débitos. O banco precisa liberar a recorrência no aplicativo da conta (escopo do Pix Automático em Integração API > ajustes avançados).

Contas a Receber > na conta, Ações > Boleto com Pix (banco). No alto aparecem o cliente, o valor, o vencimento e, se a conta já foi paga, o selo Recebida; Contas a receber volta para a lista.

• Sem boleto ainda: botão Gerar boleto com Pix. Quando o cliente paga, a conta dá baixa sozinha.
• Com o boleto emitido aparecem o QR do Pix, o código Pix copia e cola, a linha digitável e o PDF do boleto. Embaixo ficam os botões Enviar pelo WhatsApp (abre o WhatsApp com o link para o celular do cadastro do cliente), Copiar link para o cliente, Consultar pagamento (pergunta ao banco na hora) e Cancelar boleto.
• Boleto pago: o quadro verde mostra a data, o valor pago e, quando o banco informa, a tarifa e o líquido creditado.
• Estornado pelo banco: um aviso vermelho diz quando foi estornado, e a conta volta a ficar em aberto. Dá para gerar outro boleto.
• Plano sem o recurso ou sem conta bancária com API: a tela avisa o que falta (o boleto com Pix vem nos planos Avançado, Fabricação e Distribuidora).

Com a integração da Cora configurada, Contas a Pagar ganha o botão Pagamentos pela Cora e, em cada conta em aberto, Ações > Pagar pela Cora.

• Abas: Boleto (linha digitável ou leitor de código de barras; serve também para contas de consumo e guias com código de barras), Transferência (banco, agência, conta, titular e CPF/CNPJ - na próxima vez para o mesmo fornecedor os dados já vêm preenchidos), DARF e GPS (guias sem código de barras).
• Dá para agendar para uma data futura; em branco, paga no dia.
• O sistema só envia o pagamento: o dinheiro só sai depois que você aprova no app da Cora. Reprovou no app, o pagamento aparece como "Reprovado no app" e a conta continua em aberto.
• Quando a Cora confirma o pagamento, a conta a pagar é baixada sozinha com o valor pago (boleto vencido: juros e multa calculados pela Cora entram como juros).
• Enquanto aguarda aprovação, dá para Cancelar na lista Pagamentos pela Cora (transferência se cancela reprovando no app). Uma conta não aceita um segundo pagamento enquanto o primeiro aguarda.
• Quem já usava a Cora antes: em Contas Bancárias > Integração API clique de novo em Registrar webhook - é o que liga o aviso de pagamento concluído.
• Na lista Pagamentos pela Cora, a situação de cada pagamento aparece num selo colorido: amarelo aguardando aprovação no app, verde pago, vermelho com erro ou reprovado (o motivo do erro aparece logo abaixo). Na tela Pagar pela Cora, cada campo tem o nome em cima; os obrigatórios têm *, e o aviso de erro aparece embaixo do próprio campo.