Conciliador de cartão (taxas das maquininhas, recebíveis, painel e propostas)

Financeiro > Conciliador de Cartão > Taxas das maquininhas. Um cadastro por adquirente (Cielo, Rede, Stone...) com a tabela do contrato: uma linha por modalidade (débito, crédito à vista, crédito parcelado com a faixa de parcelas, ex: 2x a 6x), a taxa (%), a tarifa fixa por venda (se houver), em quantos dias cai ("Recebe em": débito costuma ser D+1, crédito D+30; no parcelado as outras parcelas caem de 30 em 30 dias) e a taxa de antecipação ao mês (opcional).

• Bandeira em branco vale para todas; uma linha com bandeira (ex: Elo) tem prioridade.
• Outros nomes no TEF: como a rede aparece no comprovante do TEF (ex: REDECARD). É assim que a venda feita no TEF encontra o adquirente certo.
• CNPJ da credenciadora: vai na NFC-e das vendas no TEF (pagamento integrado). Para Cielo, Rede, Stone, Getnet, PagSeguro e Mercado Pago o sistema sugere o CNPJ pelo nome; confira no contrato antes de salvar.
• Aluguel por mês: o aluguel da maquininha/pinpad, usado na comparação de propostas.
• Linha com a taxa em branco é ignorada. O sistema não sugere números: o custo só aparece com a taxa que você cadastrou.
• Substitui, para vendas no TEF, a taxa única de Formas de Pagamento, que não separa adquirente, bandeira nem parcelas.

Financeiro > Conciliador de Cartão > Recebíveis: cada venda paga no TEF vira as parcelas que vão cair na conta, com valor bruto, taxa, líquido e data prevista. Só entra venda com NSU do TEF (maquininha avulsa não traz rede, bandeira e parcelas). Venda paga com mais de um cartão gera as parcelas de cada cartão, com a rede, a bandeira e o número de parcelas de cada um. Cartão estornado pelo F7 sai da agenda.

• Parcelado: o valor é dividido em centavos (a sobra vai na 1ª parcela); a 1ª cai no prazo do contrato e as outras de 30 em 30 dias.
• sem taxa: a venda não achou o adquirente ou a linha da tabela. Cadastre em Taxas das maquininhas e clique em Recalcular previstos (só refaz o que ainda está previsto).
• Para dar baixa, informe a data e o valor que caiu (em branco = o líquido previsto). Desfazer volta para previsto. Venda cancelada ou excluída cancela as parcelas previstas.
• Vendas antigas: o suporte gera a agenda com php artisan conciliador:gerar-recebiveis.
• Conferir com o extrato: com o extrato do banco importado em Conciliação Bancária (OFX ou API do banco), o sistema casa sozinho cada depósito cuja descrição tem o nome da adquirente com a soma das parcelas previstas dela no dia (ou em dias seguidos, como sábado+domingo pagos na segunda) e dá baixa nelas. Roda a cada extrato importado e pelo botão Conferir com o extrato.
• Depósitos que não batem: crédito da adquirente sem soma prevista que feche aparece em destaque, com o previsto mais próximo e a diferença. Costuma ser taxa cobrada diferente da contratada. Para desfazer uma baixa automática, use Desfazer no lançamento, em Conciliação Bancária.

Financeiro > Conciliador de Cartão > Painel: escolha o mês e veja quanto foi vendido no cartão (TEF), quanto foi pago em taxas, a taxa efetiva (média do que você realmente pagou) e o líquido, separado por adquirente, modalidade e bandeira, do que mais custou para o que menos custou. Em "A receber a partir de hoje": o atrasado (previsto e sem baixa) e o que cai em até 7, 30, 60 e 90 dias (valores acumulados).

• Venda sem taxa cadastrada fica fora do custo e aparece num aviso com o valor, para não fazer a maquininha parecer mais barata.

Recebeu uma proposta de outra adquirente? Em Taxas das maquininhas, clique em Cadastrar proposta (ou marque "É uma proposta de outra adquirente" no cadastro) e preencha a tabela que ela ofereceu. A proposta nunca entra no custo das suas vendas. Financeiro > Conciliador de Cartão > Comparar propostas pega as suas vendas reais do período (padrão: os últimos 3 meses fechados), recalcula com a tabela de cada adquirente e mostra quanto você teria pago, a taxa efetiva, a diferença para o que pagou de fato e a projeção para 12 meses. O mais barato aparece primeiro.

• Se a tabela de uma proposta não cobre alguma venda (ex: não tem linha de 12x), a economia não é calculada: complete as linhas.
• Entram só vendas no TEF com a taxa do seu contrato já conhecida. O aluguel da maquininha de cada adquirente entra sempre.
• Eu antecipo os recebíveis: marque se você antecipa tudo. Cada parcela no crédito é trazida para D+1 pela taxa de antecipação ao mês da tabela de cada adquirente (juros simples). Proposta sem taxa de antecipação fica sem economia calculada.

As quatro telas seguem o visual novo: totais em cartões (vendido, taxas em vermelho, líquido em verde) e situação em selos. Em Recebíveis, a baixa de cada parcela prevista fica na coluna Ações, à direita: confira a data, informe o valor que caiu (em branco = o líquido previsto) e clique no ✓; na parcela recebida, o botão amarelo desfaz. Em Taxas das maquininhas, cada adquirente tem Editar e, no menu ⋮, Remover (pede confirmação). Proposta e contrato aparecem em selo também em Comparar propostas.